2025年9月19日，毕节农商银行桂花支行成功识别并拦截一起涉嫌电信诈骗的3.2万元资金，为受害人全额挽回经济损失。
系统预警，迅速响应
当日12时44分，毕节农商银行反诈预警系统实时发出交易预警，提示客户刘某账户有一笔3.2万元转入资金存在异常。桂花支行工作人员收到预警后，立即对该账户交易展开精准排查，迅速锁定资金来源交易对手吴某疑似被骗受害人。
深度核查，疑点浮现
为了解资金交易的合法性及真实性，工作人员电话联系刘某核实交易背景。刘某声称该笔款项是“朋友的朋友吴某转入”，并表示与吴某本人并不相识。不合常理的陈述引起工作人员的高度警惕。随后，工作人员通过刘某提供的联系方式向交易对手“吴某”进行交叉核实，发现双方对资金用途的说辞存在明显矛盾。这一关键疑点，加深了该笔交易为涉诈资金的可能性判断。
警银协同，果断拦截
基于扎实的尽职核查，桂花支行判断该账户极有可能被利用于转移涉诈资金，对该账户采取紧急管控措施，筑牢可疑资金流转的“最后一道防线”。随即按照流程上报总行反诈部门，反诈部门同步协同毕节市公安局七星关分局反诈中心开展联动处置。经反诈中心侦查确认，该笔3.2万元资金确系电信网络诈骗受害人吴某的被骗款项，在反诈中心的指导下，受害人已前往当地公安机关报案。此次警银协作成功拦截诈骗案件，为客户避免了资金损失，有效打击了诈骗分子的违法犯罪活动。
通讯员：李静 廖姗
一审：金星
二审：李懿
三审：雷晓明
上阳网配资提示：文章来自网络，不代表本站观点。
